Hlavní činnosti bank

Tato sekce poskytne úvod do jednotlivých bankovních činností. Seznámí posluchače s typologií bank dle činností. Klíčové je zde vyjasnění rozdílů mezi investičním a obchodním bankovnictví. Vysvětlen bude pojem a význam bankovní knihy. Rozebrána bude konstrukce rozvahy bank. Vyzdvihnut bude úvěr a úvěrový proces a tvorba zisku banky. Základní seznámení s pojmem a významem kapitálu banky a likvidity banky.

Bankovní riziko

Sekce seznámí s významem rizika v bankovnictví. Uvedeny a vysvětleny budou klíčové druhy bankovních rizik, především úvěrové riziko, tržní riziko operační riziko, regulatorní riziko, reputační riziko, riziko likvidity. Sekce dál seznámí s procesy, jakým způsobem banky s rizikem nakládají a jakým problémům v souvislosti s rizikem čelí. Sekce se  tudíž dotkne i regulace bank v oblasti řízení rizik.

Regulace bankovního sektoru

Sekce bude plně věnovaná obsáhlé problematice bankovního sektoru. Sekce seznámí s důvody zesílené regulace bankovního sektoru v posledních letech. Připomenut ve větším detailu bude význam tzv. kapitálové přiměřenosti a jejích jednotlivých pilířů (ICAAP), dále budou diskutovány kapitálové polštáře a krytí systematického rizika, opatření v případě nedostatku kapitálu. Sekce se zaměří dále na vývoj regulace po globální finanční krizi včetně tzv. „Macroprudential“ regulace.

Řízení bankovních aktiv a pasiv (ALM)

Sekce obsahuje hlavní principy fungování a řízení bankovních aktiv a pasiv. Sekce obsahuje problematiku minimalizace úrokového, případně kurzového a likviditního rizika. Vyzdvihnut bude význam výnosové křivky v bankovnictví. Zmíněny budou i další příbuzná témata jako „asset allocation (ALCO)“ a investiční portfolio banky.

Bankovní krize

Sekce se věnuje krizovému vývoji v bankovnictví a postupům v případě turbulencí ve finančním sektoru. Řešeny budou opatření pro případ krize likvidity a také systemická bankovní krize. Vysvětleny budou opatření v případě nedostatku kapitálu. Diskutován bude význam bankovního sektoru v ekonomice a problematika tzv. „too big too fail“. Nastíněna bude problematika regulace v oblasti „recovery a resolution“. Rozebrána bude problematika pojištění vkladů a rezolučního fond.

Strategie banky

Sekce se věnuje problematice vyrovnávání se bankovního sektoru s novými trendy, změnami v oblasti technologií a regulatorními dopady. Diskutován bude vliv virtuálních peněz na bankovní sektor. Diskutována bude vazba komerčního bankovnictví, peněžního trhu a měnové politiky. Vyzdvihnut bude význam bankovního sektoru pro hospodářskou politiku země.

Představení organizace BIAN a využití jejich výstupů v oblasti IT bankovních domů

Produktové portfolio

Produktový katalog a jeho struktura. Konfigurace produktového katalogu. Hierarchie v produktovém katalogu. Poplatky.

Channels + Party - Přímé kanály

Distribuční kanály. Definice zúčastněných stran a jejich role. Konsolidace a sladění produktů a služeb. Přístupy ke konsolidaci.

Bezpečnost

Základní pojmy v bezpečnosti. Definice safety vs. security. Fyzická bezpečnost. Informační bezpečnost. Šifrovaná komunikace a zabezpečení dat. Anonymizace dat. Bezpečnostní audit. Autentifikace. Autorizace. Správa identit.

Marketing a Customer management

Prospekty. Kampaně. Správa klientů. CRM.

Fraud, AML

Definice fraudu. Možnosti detekce fraudu. Prevence. Definice AML a jeho mechanismy. Samoučící se nástroje a systémy. Legislativní úpravy.

Oddělení bank

Pohled na banku a její členění. Představenstvo. Procurement. Risk. Finanční oddělení. IT oddělení. Operations. Facility. HR.

Operations

Definice operations jeho kompetence. Definice DevOps. Vývojová prostředí. Lokality. Nasazování.

Loans

Corporate loans, Retail loans, Credit risk, Collateral management.

Deposits

Bežný účet (retail), Bežný účet (korporát), Vkladní knížka, Spořící účet, Oprávnění a nakládání s účtem. Podpisové vzory.

Cards

Kreditní, debetní a charge karta. Nové platební kanály. Životní cyklus transakce při platbě kartou. Technické prvky na kartách. Legislativní úpravy.

Investment management

Planning, Analysis. E-Trading. Wealth management.

Trade banking

Garance a záruky. Syndikované úvěry. Factoring.

FinTech

Moderní přístupy k bankovnictví. Real time marketing. OmniChannel. BlockChain. CryptoCurrency.

Offline systémy

Jak fungují a co vše zabezpečují. Definice a představení DWH a ODS.